Không một công ty nào trong lĩnh vực tài chính chưa phát triển riêng cho mình một phòng ban phân tích kinh doanh. Những vị trí business analyst trong các ngân hàng, công ty bảo hiểm được hứa hẹn những phúc lợi cực hấp dẫn. Tại sao phân tích kinh doanh lại trở nên quan trọng đến thế? Vai trò của chúng trong lĩnh vực tài chính thế nào? Hãy cùng SOM làm rõ trong bài viết dưới đây.
1. Phân tích kinh doanh để ra quyết định tài chính đúng đắn
Phân tích Kinh doanh (Business Analysis) đóng vai trò tích cực trong việc hỗ trợ quy trình ra quyết định tài chính dựa trên thông tin. Họ thu thập và phân tích thông tin từ các nguồn như báo cáo tài chính, dữ liệu giao dịch, hoặc dữ liệu thị trường để hiểu rõ về tình hình tài chính hiện tại của tổ chức. Dựa trên dữ liệu thu thập được, họ dự báo xu hướng tài chính và đánh giá các tình huống có thể xảy ra, giúp tổ chức chuẩn bị và phản ứng một cách linh hoạt.
Ngoài ra, các chuyên gia phân tích kinh doanh – Business analyst – cũng cần cung cấp tư vấn về các chiến lược tài chính dựa trên dữ liệu và thông tin, nhằm hỗ trợ tổ chức trong việc đưa ra các quyết định tài chính thông minh và hiệu quả. Đồng thời, họ cũng giúp tổ chức đánh giá và quản lý rủi ro tài chính bằng cách cung cấp các phân tích và giải pháp phù hợp.
Ví dụ, Vanguard là một trong những tổ chức hàng đầu trong lĩnh vực quản lý tài sản. Họ thường xuyên áp dụng phân tích kinh doanh để đưa ra những quyết định đầu tư thông minh và hiệu quả. Bằng cách thu thập và phân tích dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau như báo cáo tài chính, dữ liệu thị trường, và xu hướng kinh tế, Vanguard có thể đánh giá và dự báo tình hình thị trường và xu hướng tài chính.
Dựa trên thông tin này, họ cung cấp tư vấn chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu và rủi ro của từng nhà đầu tư. Hơn nữa, Vanguard cũng đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý rủi ro tài chính, đưa ra các biện pháp phòng ngừa và giải pháp linh hoạt để ứng phó với các biến động của thị trường. Từ đó, nhà đầu tư có thể tin tưởng vào sự chuyên nghiệp và kinh nghiệm của Vanguard để đạt được mục tiêu tài chính một cách an toàn và hiệu quả.
2. Giảm thiểu các rủi ro tài chính nhờ phân tích dữ liệu kinh doanh
Phân tích Kinh doanh đóng vai trò cốt lõi trong việc giảm thiểu rủi ro tài chính. Các chuyên gia BA phân tích và nhận diện các yếu tố có thể gây rủi ro cho tổ chức, như biến động thị trường, rủi ro tín dụng, và các thay đổi về chính sách. Sau khi xác định rủi ro, họ đưa ra các phương pháp và chiến lược để quản lý những rủi ro đã được xác định, đảm bảo rằng tổ chức có kế hoạch và biện pháp đối phó hiệu quả.
Tiếp theo, họ thực thi và giám sát quy trình triển khai các giải pháp này triệt để, đồng thời đảm bảo tổ chức luôn tuân thủ các quy định và luật pháp liên quan đến quản lý rủi ro tài chính, tránh các vấn đề pháp lý và bảo vệ uy tín của tổ chức. Nhờ vậy, tổ chức có thể vượt qua những bất ổn và duy trì hoạt động một cách an toàn và bền vững.
Ví dụ, nếu một ngân hàng nhận thấy rằng biến động lãi suất có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận từ các khoản vay và tiền gửi của họ, các BA của ngân hàng tiến hành phân tích và dự báo xu hướng lãi suất trong tương lai, sử dụng các công cụ và mô hình tài chính để đánh giá tác động của các kịch bản lãi suất khác nhau.
Dựa trên kết quả phân tích, ngân hàng dần áp dụng các chiến lược như sử dụng các công cụ tài chính như hợp đồng tương lai và quyền chọn để khóa lãi suất, tái cơ cấu danh mục đầu tư để cân bằng rủi ro, và phát triển các sản phẩm tài chính mới như các khoản vay với lãi suất cố định. Nhờ vậy, ngân hàng có thể duy trì hoạt động ổn định ngay cả khi lãi suất thị trường biến động mạnh, bảo vệ lợi nhuận và củng cố lòng tin của khách hàng và nhà đầu tư.
3. Tối ưu quy trình vận hành nhờ Business analysis
Các chuyên gia phân tích kinh doanh (BA) giúp cải thiện hiệu quả vận hành và tính hiệu quả về chi phí trong các tổ chức tài chính, tối ưu hóa các quy trình làm việc, đồng thời phân bổ tài nguyên một cách hợp lý.
Họ thường rà soát, theo dõi, đánh giá dựa trên số liệu để tìm ra những cách tốt nhất để thực hiện các công việc. Từ đó, họ loại bỏ những bước không cần thiết, và sử dụng tài nguyên như nhân lực, tài chính, và công nghệ một cách hiệu quả nhất, giúp tổ chức hoạt động trơn tru hơn, giảm thiểu chi phí và tăng năng suất.
Ví dụ:
Goldman Sachs, một trong những tên tuổi hàng đầu trong ngành tài chính, đã sử dụng phân tích kinh doanh để điều hành và tối ưu hóa các hoạt động của mình một cách hiệu quả. Bằng cách áp dụng phân tích kinh doanh vào quản lý rủi ro, họ có thể đánh giá và quản lý rủi ro trong các danh mục đầu tư của mình, giúp bảo vệ lợi ích của khách hàng và tối ưu hóa lợi nhuận.
Đồng thời, phân tích kinh doanh cũng được áp dụng để tối ưu hóa quy trình giao dịch, từ việc xác định thời điểm nhập và xuất thị trường đến việc giảm thiểu thời gian thực hiện giao dịch và chi phí liên quan.
Ngoài ra, Goldman Sachs sử dụng phân tích kinh doanh để dự báo thị trường và xu hướng, giúp họ đưa ra các quyết định đầu tư thông minh và linh hoạt. Bằng cách hiểu rõ hơn về nhu cầu và mong muốn của khách hàng thông qua phân tích kinh doanh, họ đã cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính được cá nhân hóa và phù hợp nhất với từng khách hàng.
4. Phân tích kinh doanh để hiểu và đáp ứng khách hàng trọn vẹn
Việc phân tích dữ liệu kinh doanh cóp tác động mạnh mẽ đến việc phân tích hành vi và sở thích của khách hàng, từ đó giúp các tổ chức điều chỉnh sản phẩm và dịch vụ để đáp ứng nhu cầu của khách hàng một cách hiệu quả.
American Express (Amex) là một trong những công ty dịch vụ tài chính hàng đầu thế giới, chuyên cung cấp các dịch vụ thẻ tín dụng, dịch vụ thanh toán và tài chính cá nhân. Công ty này đã sử dụng phân tích kinh doanh để hiểu rõ hơn về hành vi và nhu cầu của khách hàng trong việc quản lý tài chính cá nhân.
Họ thu thập dữ liệu từ các giao dịch thẻ tín dụng, các loại hóa đơn và các thông tin khác liên quan đến tài chính cá nhân. Bằng cách phân tích dữ liệu này, Amex có thể đưa ra các gợi ý và dịch vụ cá nhân hóa cho từng khách hàng. Họ cũng có thể sử dụng dữ liệu từ các cuộc trò chuyện hoặc phản hồi từ khách hàng để cải thiện trải nghiệm dịch vụ và tạo ra các chương trình khuyến mãi phù hợp.
Nhìn chung, phân tích kinh doanh có vai trò đặc biệt quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Và tất nhiên, những doanh nghiệp đi đầu xu hướng đã nhanh chóng nhận ra điều này. Không khó để dự đoán rằng trong tương lai, phòng ban phân tích kinh doanh sẽ là một trong những mũi nhọn được đầu tư nhiều nhất trong lĩnh vực tài chính.
Có thể bạn quan tâm: khóa học phân tích kinh doanh và chuyển đổi số
