Các yếu tố Môi trường, Xã hội và Quản trị (Environmental, Social, and Governance – ESG) đang ngày càng trở thành những nhân tố cốt lõi định hình hoạt động của ngành ngân hàng và mối quan hệ giữa các ngân hàng với các bên liên quan. Khi thế giới hướng tới ưu tiên tính bền vững và thực hành đạo đức, việc hiểu rõ vai trò của ESG trong ngành ngân hàng trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.
Bài viết này sẽ làm rõ ESG trong ngân hàng là gì cũng như vai trò của bộ tiêu chuẩn này. Đồng thời, SOM cũng sẽ làm rõ các xu hướng quan trọng trong tương lai có thể ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định trong lĩnh vực tài chính. Cùng tham khảo nhé!
ESG trong ngân hàng là gì?
ESG là tập hợp các tiêu chí và tiêu chuẩn được sử dụng để đánh giá tính bền vững và tác động xã hội của một tổ chức. Những tiêu chí này giúp các nhà đầu tư đánh giá mức độ quản lý rủi ro và cơ hội liên quan đến các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị của tổ chức đó.
Đối với các ngân hàng, việc tích hợp các nguyên tắc ESG là chiến lược hiệu quả để điều chỉnh hoạt động của mình với các thực hành bền vững, nâng cao uy tín, đồng thời đóng góp vào những kết quả tích cực cho xã hội. Đây không chỉ là một xu hướng, mà còn là yêu cầu tất yếu trong bối cảnh ngành tài chính ngày càng chịu áp lực từ các bên liên quan, bao gồm cả nhà đầu tư, khách hàng và cơ quan quản lý.
Lợi ích của ESG trong ngành ngân hàng
Việc áp dụng ESG mang lại nhiều lợi ích vượt trội, không chỉ cho các ngân hàng mà còn cho các nhà đầu tư và cộng đồng.
- Quản lý rủi ro hiệu quả hơn: Ngân hàng có thể giảm thiểu các rủi ro tiềm tàng liên quan đến biến đổi khí hậu, thay đổi chính sách pháp lý và các vấn đề xã hội. Ví dụ, đầu tư vào các dự án năng lượng tái tạo thay vì các ngành công nghiệp gây ô nhiễm giúp giảm nguy cơ mất vốn và tổn thất danh tiếng.
- Tăng cường thu hút đầu tư: ESG giúp nâng cao uy tín của ngân hàng, từ đó thu hút các nhà đầu tư quan tâm đến trách nhiệm xã hội và phát triển bền vững. Điều này không chỉ cải thiện khả năng huy động vốn mà còn giúp đạt được các kết quả tài chính dài hạn tích cực hơn.
- Đáp ứng kỳ vọng của khách hàng: Ngày nay, khách hàng ưu tiên các ngân hàng có cam kết về phát triển bền vững. Việc tích hợp ESG giúp ngân hàng xây dựng lòng tin và duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng.
- Thúc đẩy tăng trưởng bền vững: Bằng cách đầu tư vào các dự án mang lại giá trị môi trường và xã hội, ngân hàng có thể trở thành động lực cho sự phát triển bền vững của toàn bộ nền kinh tế.
ESG scoring: cách đo lường hiệu quả ESG của ngân hàng
Để đánh giá hiệu suất ESG của một ngân hàng, người ta sử dụng hệ thống chấm điểm ESG (ESG scoring) nhằm cung cấp bức tranh tổng thể về mức độ phù hợp của hoạt động tổ chức với các tiêu chuẩn toàn cầu về thực hành kinh doanh có trách nhiệm và đạo đức.
Việc xác định điểm số ESG của ngân hàng dựa trên ba yếu tố chính:
- Yếu tố môi trường: Bao gồm lượng khí thải carbon, hiệu quả sử dụng năng lượng, mức độ đầu tư vào tài chính bền vững và quản lý tài nguyên.
- Yếu tố xã hội: Bao gồm các thực hành lao động, tác động cộng đồng và quan hệ khách hàng.
- Yếu tố quản trị: Bao gồm cấu trúc hội đồng quản trị, chính sách lương thưởng cho lãnh đạo và tính minh bạch.
Báo cáo ESG đóng vai trò quan trọng trong quá trình chấm điểm, nơi các ngân hàng cung cấp dữ liệu chi tiết về các mục tiêu và tiến trình của mình. Ví dụ, quá trình báo cáo bền vững của UniCredit nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cải tiến liên tục, qua đó khẳng định cam kết đáp ứng các mục tiêu ESG và tạo ra giá trị lâu dài.
Làm thế nào để thúc đẩy thực hành ESG trong ngành ngân hàng
Việc triển khai các nguyên tắc ESG hiệu quả bắt đầu bằng việc xây dựng một chiến lược bền vững rõ ràng, phù hợp với các giá trị cốt lõi và mục tiêu kinh doanh của ngân hàng. Điều này bao gồm:
- Đặt ra các mục tiêu ESG trong ngành ngân hàng cần cụ thể và có khả năng đo lường.
- Tích hợp yếu tố bền vững vào mọi khía cạnh hoạt động của ngân hàng.
- Đảm bảo sự cam kết của lãnh đạo đối với các mục tiêu này.
Ví dụ, UniCredit đã đưa tính bền vững trở thành một trong năm ưu tiên chiến lược của mình, với mục tiêu trao quyền cho cộng đồng đồng thời khai thác tối đa tiềm năng của ngân hàng.
Bên cạnh đó, để xây dựng một chiến lược ESG mạnh mẽ, các ngân hàng cần thực hiện việc giám sát thường xuyên, báo cáo minh bạch và hợp tác chặt chẽ với các bên liên quan.
→ Có thể bạn quan tâm: Hướng dẫn ứng dụng bộ tiêu chuẩn ESG trong tài chính
Greenwashing: thách thức trong việc triển khai ESG trong ngân hàng
Một trong những thách thức lớn khi thực hiện ESG trong ngân hàng là hiện tượng “greenwashing” – tức việc các tổ chức phóng đại hoặc xuyên tạc các sáng kiến môi trường để tạo ra hình ảnh bền vững không đúng thực tế. Điều này có thể khiến các bên liên quan hiểu sai về cam kết thực sự của ngân hàng đối với các mục tiêu bền vững.
Ngoài ra, chi phí triển khai các sáng kiến ESG có thể là rào cản, đặc biệt đối với các tổ chức nhỏ hơn. Tuy nhiên, nếu thực hiện đúng cách, ESG vẫn có thể mang lại lợi ích to lớn cho các ngân hàng, bao gồm cả lợi thế cạnh tranh và sự tin tưởng từ khách hàng.
→ Có thể bạn quan tâm: Quản trị dự án ESG dưới góc độ nhà điều hành
Tương lai của ESG trong phát triển bền vững ngân hàng thương mại
Tương lai của ESG trong ngành ngân hàng được định hình bởi sự gia tăng tập trung toàn cầu vào tính bền vững, quản trị đạo đức và trách nhiệm xã hội. Các ngân hàng không chỉ áp dụng ESG để đáp ứng yêu cầu của các cơ quan quản lý mà còn để đáp ứng kỳ vọng của nhà đầu tư và khách hàng, cũng như giải quyết các rủi ro dài hạn.
Một xu hướng nổi bật là cam kết đạt Net Zero của các ngân hàng. Ví dụ, vào tháng 10 năm 2021, UniCredit đã gia nhập Liên minh Ngân hàng Net-Zero (Net-Zero Banking Alliance), một nhóm ngân hàng do Liên Hợp Quốc tổ chức, với mục tiêu đạt phát thải ròng bằng không vào năm 2050. Động thái này thể hiện nỗ lực của ngành trong việc hỗ trợ các sáng kiến bền vững, bao gồm các dự án năng lượng tái tạo và chuyển dịch khỏi các ngành phát thải carbon cao.
Ngoài ra, việc tiêu chuẩn hóa báo cáo ESG và giám sát chặt chẽ hơn về cách các ngân hàng đo lường và công bố thực hành bền vững cũng sẽ đóng vai trò quan trọng trong tương lai.
Hy vọng bài viết này đã giúp bạn phần nào trả lời câu hỏi ESG trong ngân hàng là gì. Nhìn chung, ESG không chỉ là một xu hướng mà còn là yếu tố thiết yếu định hình tương lai ngành ngân hàng. Việc tích hợp các nguyên tắc ESG không chỉ mang lại lợi ích cho các ngân hàng về mặt tài chính mà còn góp phần tạo ra giá trị bền vững cho xã hội. Khi các ngân hàng tiếp tục cam kết với các mục tiêu ESG, họ sẽ không chỉ đáp ứng các kỳ vọng đang thay đổi của thế giới mà còn trở thành nhân tố chủ chốt thúc đẩy sự phát triển bền vững toàn cầu. Nếu hoạt động trong lĩnh vực tài chính, việc trang bị kiến thức và tham khảo các case study thành công là bước cần thiết lúc này để tận dụng xu hướng ESG hiệu quả trong tương lai gần.
→ Có thể bạn quan tâm: Chương trình đào tạo về ESG cho lãnh đạo doanh nghiệp
